在财富管理专业工作过程系统化的基础上剖析适应行业的职业岗位要求，以财富管理职业岗位工作任务为载体，设计财富管理专业的学习领域，将财富管理岗位工作所需要的专业能力、社会能力和方法能力贯穿于学习与训练之中，考虑到金融机构体系中银行、证券、保险的三大市场为主体，确定了以会计出纳业务岗位、厅堂及客户经理岗位、理财规划岗位为代表的银行产品学习领域、金融营销学习领域、证券产品学习领域、保险产品学习领域、理财规划学习领域。财富管理专业的课程包括公共基础课程和专业课程。

1.公共基础课程

（1）思想道德与法治

本课程是一门公共基础课程，是高等职业学校专科课程设置中“思想政治理论课”必修课程之一。该课程的核心内容是“三观”教育。思想观方面主要阐述：创造有意义的人生、坚定崇高的理想信念、弘扬民族精神和时代精神、践行社会主义核心价值观。道德观方面主要阐述：传承中华传统美德，发扬中国革命道德，借鉴人类文明优秀道德；遵守社会公德、职业道德、家庭道德，养成高尚的个人品德。法治观方面主要阐述：建设中国特色社会主义法治体系，走中国特色社会主义法治道路，培养法治思维，依法行使权利并履行义务。同时，基于学院的办学特色，适当安排一些关于审计核心价值、会计伦理等职业道德教育的相关内容。该课程主要讲授马克思主义的人生观、价值观、道德观、法治观，社会主义核心价值观与社会主义法治建设的关系，帮助学生筑牢理想信念之基，培育和践行社会主义核心价值观，传承中华传统美德，弘扬中国精神，尊重和维护宪法法律权威，提升思想道德素质和法治素养。结合高等职业学校的自身特点，注重加强对学生的职业道德教育。

（2）毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论

本课程是一门公共基础课程，是高等职业学校专科课程设置中“思想政治理论课”必修课程之一。该课程的核心内容是三大部分：第一部分主要阐述毛泽东思想，涉及毛泽东思想的总体概述、新民主主义革命理论、社会主义改造理论、中国社会主义建设道路初步探索的理论成果；第二部分主要阐述邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观各自形成的社会历史条件、形成发展过程、主要内容和历史地位；第三部分主要阐述习近平新时代中国特色社会主义思想及其历史地位、坚持和发展中国特色社会主义的总任务、“五位一体”总体布局、“四个全面”战略布局、全面推进国防和军队现代化、中国特色大国外交、坚持和加强党的领导。该课程主要讲授中国共产党把马克思主义基本原理同中国具体实际相结合产生的马克思主义中国化的两大理论成果，帮助学生理解毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观、习近平新时代中国特色社会主义思想是一脉相承又与时俱进的科学体系，引导学生深刻理解中国共产党为什么能、马克思主义为什么行、中国特色社会主义为什么好，坚定“四个自信”。

（3）习近平新时代中国特色社会主义思想概论

本课程是一门公共基础课程，是高等学校“思想政治理论课”必修课程之一。习近平新时代中国特色社会主义思想是当代中国马克思主义、二十一世纪马克思主义，是中华文化和中国精神的时代精华，实现了马克思主义中国化新的飞跃。该课程主要讲授习近平新时代中国特色社会主义思想的基本精神、基本内容、基本要求，帮助学生进一步掌握中国特色社会主义理论体系，深化对习近平新时代中国特色社会主义思想的认识，坚定对马克思主义的信仰、对中国特色社会主义的信念、对实现中华民族伟大复兴中国梦的信心。

该课程的主要内容有十五个方面，分别是：新时代、新思想、新飞跃；坚持党的全面领导、坚持以人民为中心、全面建设社会主义现代化国家、全面深化改革、习近平经济思想、新时代中国特色社会主义政治思想、习近平法治思想、新时代中国特色社会主义文化思想、新时代中国特色社会主义社会建设思想、习近平生态文明思想、 新时代坚持和发展中国特色社会主义的重要保障、推动构建人类命运共同体、全面从严治党与自我革命、做担当时代大任的青年。

（4）形势与政策

本课程是一门公共基础课程，是高等职业学校专科课程设置中“思想政治理论课”必修课程之一。该课程主要讲授党的理论创新最新成果，新时代坚持和发展中国特色社会主义的生动实践，马克思主义形势观政策观、党的路线方针政策、基本国情、国内外形势及其热点难点问题，帮助学生准确理解当代中国马克思主义，深刻领会党和国家事业取得的历史性成就、面临的历史性机遇和挑战，引导大学生正确认识世界和中国发展大势，正确认识中国特色和国际比较，正确认识时代责任和历史使命，正确认识远大抱负和脚踏实地。

（5）军事理论

本课程是一门公共基础课程，也是我院各专业开设的一门网络通识课程。该课程以国防教育为主线，以军事理论教学为重点，通过军事理论教学，让学生掌握基本军事理论与军事技能，增强国防观念和国家安全意识，强化爱国主义、集体主义观念，加强组织纪律性，促进综合素质的提高，为中国人民解放军训练储备合格后备兵员和培养预备役军官打下坚实基础。该课程从“思想路径”入手抓核心抓关键，积极着眼于“实践路径”以促进当代大学生对思想政治教育和军事理论课程主动的认可。通过对该课程的学习，提升大学生人格素养，完备知识体系，强化国防意识，养成国家责任感和民族自豪感。

（6）心理健康教育

本课程是一门公共基础课程、健康教育课程，也是学生综合素质培养的必修课程。该课程主要阐述大学生心理健康的基本理论和知识，自我心理保健的基本方法和技能，具体包括：心理健康导论、人格发展、异常心理等基本理论；生涯规划、学习心理、人际交往、性心理及恋爱心理、生命教育等基本知识；自我意识培养、心理困惑疏解、情绪管理、压力管理与挫折应对、心理危机应对等基本方法和技能。该课程是提高大学生心理素质，促进学生全面发展的公共基础课程。该课程培养学生自尊自信、理性平和、积极向上的社会心态，提升学生社会适应能力、团队合作能力等职业素养。

（7）职业发展与就业指导

本课程是一门公共基础课程。该课程是一门帮助大学生规划未来发展，掌握自我探索、环境探索、生涯决策方法，提高求职技巧，撰写职业化简历，有效应对面试，培养职场素质，提升生涯管理能力的课程。通过对该课程的学习，让学生增强职业规划意识，明确学习目标；增强自主学习的能动性，潜心关注目标行业的生产现状和科技成果；把学生的思想政治教育融入到职业素质培养中，最终实现人职匹配，个人目标与社会目标协调发展。

（8）高等数学

本门课程是一门公共基础课。该课程内容以三年制高等职业教育的培养目标为依据，注意与中学数学课程的衔接，按照“考虑学生基础，注重实际运用，强化能力培养”的原则，确定教学内容。教学内容按模块式设置，包括：微积分、线性代数、概率与数理统计。通过该课程的学习，要为学生今后学习专业课程和工作需要打下必要的数学基础。通过相关知识的学习，使学生初步认识极限的思想和方法，初步掌握微积分的基础知识，建立变量的思想，形成辩证唯物主义观点，并掌握运用变量数学方法解决简单实际问题的能力。教学过程中不仅培养学生较强的抽象思维,逻辑思维和创新思维能力，而且养成认真严谨的作风，具有拼搏和奉献的精神。

（9）英语

本课程是一门公共基础课程，该课程兼具工具性与人文性。本课程以中等职业学校和普通高中的英语课程为基础，与本科教育阶段的英语课程相衔接，旨在培养学生学习英语和应用英语的能力，具备必要的英语听、说、读、看、写、译技能，进一步促进学生英语学科核心素养的发展，主要包括职场涉外沟通、多元文化交流、语言思维提升和自主学习完善四个方面。通过本课程学习，学生应该能够达到课程标准所设定的四项学科核心素养的发展目标,能够在日常生活和职场中用英语进行有效沟通,为学生未来继续学习和终身发展奠定良好的英语基础。通过本课程学习，能够拓展学生的思维能力，提升学生的独立自主以及合作学习的能力，提升文化修养，培养职业精神与职业技能，形成正确的价值观，成为有文明素养和社会责任感的高素质技术技能人才。

（10）信息技术基础

本课程是一门公共基础课程。该课程内容包含文档处理、电子表格处理、演示文稿制作、信息检索、新一代信息技术概述、信息素养与社会责任等内容。学生通过理论知识学习、技能训练和综合应用实践，能够增强信息意识、提升计算思维、促进数字化创新与发展能力、树立正确的信息社会价值观和责任感，为其职业发展、终身学习和服务社会奠定基础。

（11）中共党史

本课程是一门公共基础课程，是高等职业学校专科课程设置中“思想政治理论课”选择性必修课程之一。该课程主要讲授中国共产党自诞生以来领导中国人民为了实现中国梦的探索史、奋斗史、创业史和发展史。帮助学生正确认识党的历史、新中国的历史，从中汲取新的智慧和力量。该课程引导大学生深刻认识我们党先进的政治属性、崇高的政治理想、高尚的政治追求、纯洁的政治品质，深刻认识中国从站起来、富起来到强起来的艰辛探索和历史必然，深刻认识党的执政使命和根本宗旨，引导大学生增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”。

（12）体育

本课程是大学一年级学生的公共基础课程，是一门以身体练习为主要手段、以增进大学生健康为主要目的必修课程。该课程分别以理论篇和实践篇阐述体育与健康的基本理论知识、各体育项目基本技术，具体包括：体育的目标、体育对人的身心健康作用、体质和健康标志与体育保健、职业体能、运动损伤、《国家学生体质健康标准》与监控方法等；田径、篮球、排球、足球、乒乓球、网球、武术、跆拳道、健美操、体育舞蹈、瑜伽等。该课程是实施素质教育和培养德智体美劳全面发展人才不可缺少的重要途径。通过体育课堂的教育渠道，将运动技能与思想教育有效衔接，传输新时代中国特色社会主义，把握体育人文精神，积极营造良好的校园体育文化，树立“健康第一”的理念，自觉养成锻炼身体的习惯，以达到增进健康、培养兴趣、全面发展的目标。

（13）大学语文

本课程是高职院校的公共基础课，具有审美性、工具性和人文性，具有传播人文精神、开展道德熏陶和加强思想教育的功能。该课程主要学习中外文学史、各时期的文学热点、各种体裁的优秀文学作品等，旨在培养大学生的观察能力、思维能力、审美能力、表达能力、写作能力和创造能力等。该课程立足于对学生文学兴趣、审美素养和阅读习惯的培养，从而提高大学生的人文素养，塑造大学生的健全人格，培养大学生的问题意识和探究精神，增强大学生的文化自信和责任担当。

（14）中华优秀传统文化

本课程是一门公共基础课程，是高等职业学校专科课程设置中“思想政治理论课”选择性必修课程之一。该课程主要讲授中国古代各主要思想学说、思想流派及思想家群体。通过为学生系统梳理中国古代思想文化衍生变迁的历史轨迹，内在特质及各学说、学派的相互关联。该课程旨在培养学生能够站在今人的立场上对古代思想文化做现代性的把握，让学生具备一定的历史感和批判意识，进而能够更好地理解、承续中华优秀传统文化。

（15）劳动教育

本课程是一门公共基础课程。该课程涵盖劳动科学不同领域的基础知识，围绕劳动主题，从历史到未来，完整勾勒出劳动科学的基本样貌，包括劳动的思想、劳动与人生、劳动与经济、劳动与法律、劳动与安全、劳动的未来等17章内容，通过本课程学习，能使学生掌握与自身未来职业发展密切相关的通用劳动科学知识，理解和形成马克思主义劳动观，树立正确的劳动价值取向和积极的劳动精神面貌。通过对该课程的学习，可以引导学生确立马克思主义劳动观和幸福观，涵养劳动情怀，厚植劳动精神，确立劳动最光荣、劳动最美丽的价值认同；培育学生知行合一，脚踏实地的实践精神；引导学生坚定理想信念在成长成才中的意义，培育创新精神；提高学生服务国家、服务人民的社会责任感，激发学生锻造服务社会能力和追求向上向善价值的活力。

（16）大学生国家安全教育

本课程是一门公共基础课程，也是我院各专业开设的一门网络通识课程。该课程以习近平总体国家安全观为主线，全面介绍国家安全战略、国家安全管理和国家安全法治等内容，向大学生展现一张宏伟的国家安全蓝图，激发大学生的爱国主义情怀。主讲教师团队通过案例教学，以鲜活的安全案例来阐述国家安全理论，让大学生从生动的案例中学习国家安全知识，培养大学生维护国家安全的责任感与能力。该课程将思政育人融入到了课程教学，正确引导大学生树立正确的价值取向，通过该课程的学习，可以提升学生的综合能力和道德素养，不断推进科教兴国与人才强国战略的实施。

（17）大学生创新基础

本课程是一门公共基础课程，也是我院各专业开设的一门网络通识课程。该课程立足于新世纪大学生的创新通识教育，采用“理论+方法＋应用”三为一体的方式，引导学生了解创新本质，探究创新性思维原理，培养学生的创新思考方式。通过对几种常用创新思维工具的应用训练，促进学生对当今时代创新实践应用的深度感知，从而开阔创新视野，启发及促进大学生群体的创新实践。该课程融入社会主义核心价值观，让社会主义核心价值观入脑入心，通过对本课程的学习，可以帮助学生明确创新本质，理解创新的重要性，开阔创新思维了解创新在社会各个领域的实践运用情况。

（18）大学生创业基础

本课程是一门公共基础课程，也是我院各专业开设的一门网络通识课程。该课程主要介绍了大学生应怎样创业以及创业的具体方法，并用一些案例来说明如何创业，同时对国内外创业情况进行了比较，对大学生创业有很好的借鉴和指导作用，并指导学生以团队形式开展一些项目化的实践训练。该课程融入社会主义核心价值观，让社会主义核心价值观入脑入心，通过该课程的学习，引导学生尽早树立创业意识，学会创新性思维，提升精神心理品质，了解企业创建和运行管理的基础知识，提升实践创新能力。

（19）大学生防艾健康教育

本课程是一门公共基础课程，也是我院各专业开设的一门网络通识课程。该课程在普及艾滋病防治知识的基础上，从大学生性健康教育着眼，以大学生喜闻乐见的形式，引导学生在性道德、性责任方面形成明确认知，引导学生建立正确的性观念。通过该课程的学习，增强大学生对艾滋病认识，引导学生提高自我防护能力，帮助学生正确面对并科学预防艾滋病。

2.专业课程

（1）会计基础

本课程为财富管理专业的专业基础课。本课程旨在培养学生对会计的比较全面的理解能力，以及基本会计工作方法的掌握。主要内容包括会计理论，包括会计的对象、会计的目标与任务、会计职能、会计工作的要素、会计前提与会计原则、会计科目、账户、会计处理程序、会计核算方法体系以及以工业企业为背景进行的简单的会计核算。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具备会计从业的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（2）经济学原理

本课程为财富管理专业的专业基础课。本课程旨在培养学生分析经济社会和生活中的各种现象的能力。主要内容包括宏微观经济学基本常识，如供求论﹑消费论、生产论﹑成本论﹑市场论﹑要素价格论﹑市场失灵与微观经济政策、国民收入核算理论﹑国民收入决定理论﹑宏观经济政策﹑就业与通货膨胀理论﹑经济周期理论﹑经济增长理论和开放经济等。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具备金融从业的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（3）金融基础

本课程是财富管理专业的专业基础课。本课程旨在培养学生掌握现代金融理论的基本体系与基本理论的能力，为下一步学习其他专业课打下坚实的基础。主要内容包括货币与货币制度，信用、信用工具及资金融通，金融机构体系，利息与利率，金融市场，货币供给、需求及其均衡，货币政策，通货膨胀与紧缩，外汇与国际收支，金融监管等金融基础知识。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具备金融业从业的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（4）电子商务基础

本课程为财富管理专业的专业基础课。本课程旨在培养学生掌握电子商务的基本知识，具备运用电子商务促进企业发展的意识与基本技能。主要内容包括电子商务起源、电子商务的运作、电子商务的网络技术、网络营销、电子支付、电子商务物流管理、电子商务客户关系管理、电子商务供应链管理、电子商务的安全技术、电子商务的法律保障等。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式、项目式、案例教学式等教学方法。通过课程的学习，可以把电子商务的产生和发展与爱国主义教育相融合、网络营销与职业道德教育相融合、电子商务安全与法治观教育相融合、跨境电子商务与人类命运共同体理念相融合等。

（5）管理学基础

本课程为财富管理专业的专业基础课。本课程旨在培养学生管理学的基本原理和管理的基本职能的知识，让学生可以掌握管理的一般原理，并对企业管理有概要性的了解。主要内容包括管理学的形成与发展、现代管理理论流派、组织环境、社会责任与管理道德、计划工作、组织工作、人事工作、领导工作和控制工作，以及企业的战略管理、人力资源管理、生产管理、物流管理、营销管理、财务管理、信息管理等。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具有管理者所需的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（6）普通话

本课程为财富管理专业的专业基础课。本课程旨在教育学生热爱祖国语言，提高学生普通话水平、训练和提高学生的普通话口语表达能力。主要内容是结合普通话水平测试的要求和方法进行教学，通过较系统的普通话理论知识学习和大量的实际发音训练，使学生不仅能掌握普通话的基本知识，普通话水平测试的方法和技巧，更重要的是让学生发现自己普通话发音存在的问题，掌握普通话练习和提高的方法，克服不良发音习惯，养成正确发音习惯，具备一定的方音辨正能力，能说一口标准或比较标准的普通话，能用清晰、流利的普通话与人进行交流，提高学生的职业素养和就业竞争力，为学生未来职业生涯发展奠定良好的基础。同时，针对普通话水平测试进行有针对性的训练，使学生能顺利地通过测试并达到二级乙等以上的等级标准。本课程采用强化训练法、情境教学法、因材施教法等教学方法。

(7）商务礼仪

本课程为财富管理专业的专业基础课程，旨在培养学生职场基本礼仪素养，帮助学生掌握基本的商务礼仪知识，提升个人形象和交往艺术、提升企业形象和竞争力。该课程主要阐述商务礼仪的概念、基本理念与规范，着重介绍职业形象礼仪、商务会面礼仪、商务沟通礼仪、商务接待拜访礼仪、商务宴请礼仪等内容，按照模块进行教学与实训。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。商务礼仪从传统文化和时政新闻深挖思政资源，时代内涵丰富，充分发挥思政育人的显性作用，培养学生知礼懂礼、尊重他人，心怀感恩的高尚情操。

（8）银行综合业务

本课程为财富管理专业的专业核心课程。本课程旨在培养学生掌握商业银行综合业务的基本技能，掌握柜台业务的要求、流程与规范。主要内容包括商业银行综合业务的基本操作、柜台主要业务的处理方法。学生在金融实训室借助仿真营业厅、教学软件、教具与耗材，按照业务流程完成存取款、结算业务、柜台与厅堂服务的学习与实践，完成现金、单证、票据、电子银行等项目与模块的学习、训练与考核。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具备银行从业的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（9）证券投资实务

本课程为财富管理专业的专业核心课程。本课程旨在培养学生全面了解证券投资及证券市场的基础概念，掌握证券投资分析的基本方法和技巧，熟悉证券市场监管与法律实务，掌握证券投资分析能力与证券操作技巧。主要内容包括证券投资工具、证券投资分析（宏观分析、行业分析、公司分析）、证券投资技术与方法等基础知识。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具备证券从业的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（10）风险管理

本课程为财富管理专业的专业核心课程。本课程旨在培养学生全面理解风险管理的基础知识与操作，并为银行从业人员资格考试的顺利通过打下基础。主要内容包括风险原理、企业面临的风险、风险管理的实践与目标、风险识别、风险分析、风险管理的措施及金融机构特有的风险管理等内容。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具有风险意识。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（11）互联网金融

本课程为财富管理的专业核心课程。本课程旨在培养学生快速了解互联网金融的发展历程、国内外发展现状以及发展方向，而且能更为客观、全面地看待这一新兴业态，从而真正走近互联网金融的能力。主要内容包括互联网的定义、特点、概况等的介绍、第三方支付、P2P网贷、大数据金融、众筹、信息化金融机构、互联网金融门户等互联网金融六大模式的分析以及互联网金融的发展的相关风险、金融监管以及互联网金融业发展环境等的分析思考。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具有互联网金融从业的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（12）保险实务

本课程为财富管理专业的专业核心课程。本课程旨在培养学生具备从事保险业务的营销、经营管理、社会保险基金运作与管理、保险监管等实际工作以及科学研究工作能力和素养。主要内容包括保险的基本理论和基本产品，课程涵盖了风险原理、保险的产生与发展、保险的种类及我国目前开办的主要险种等内容。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具有保险从业的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。

（13）理财规划实务

本课程为财富管理专业的专业核心课程。本课程旨在培养学生对客户进行需求分析、风险偏好判断，能够运用基本知识为客户制定切实可行的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划在内的综合性方案，满足客户对财富管理的需要的能力。主要内容包括理财的基础知识、基本方法与常用技能，投资理财工具的特点、风险与适用对象，掌握理财规划工具的选择与使用。通过该课程的学习，帮助学生树立正确的价值观，以及具有理财从业的职业素养。本课程采用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法。